O que é ROI: definição, fórmulas e dicas

O ROI, ou retorno sobre o investimento, é uma medida comumente usada de ganho e perda gerados em um investimento em relação à quantidade de dinheiro investido. É uma das fórmulas de índice de rentabilidade usadas na análise financeira para monitorar vendas e lucros dentro das empresas.

O ROI é mais frequentemente apresentado como uma porcentagem. As equações são relativamente simples e diretas, mas o ROI pode ser usado além do cálculo de lucratividade total de uma empresa e é frequentemente usado em departamentos específicos.

Calculando ROI

Existem várias equações diferentes de ROI, todas igualmente válidas, mas usadas para diferentes cenários. Calcular seu retorno sobre o investimento é muito fácil, desde que você tenha os números prontos.

Aqui estão 4 das fórmulas de cálculo de ROI mais usadas.

Fórmula de ROI #1: Método de lucro líquido

A fórmula para o ROI de Renda Líquida é bastante simples. Tudo o que você precisa saber é o seu custo inicial de investimento e seu retorno líquido final. Veja como calcular o ROI do lucro líquido:

ROI = (Retorno Líquido / Custo do Investimento) x 100%

Net income ROI formula

Fórmula de ROI #2: Método de ganho de capital

O método de ganho de capital permite calcular o ROI sobre o investimento. É uma das fórmulas de ROI mais fáceis, pois tudo o que você precisa saber é o custo do investimento e seu valor atual:

ROI = ((Valor Atual do Investimento – Custo do Investimento) / Custo do Investimento) x 100%

Capital gain ROI formula

Fórmula de ROI #3: Método de retorno total

O método de retorno total ajuda a calcular o retorno do investimento em ações:

ROI = ((Preço Atual da Ação + Total de Dividendos Recebidos – Preço Original da Ação) / Preço Original da Ação) x 100%

Total return ROI formula

Fórmula de ROI #4: Método de ROI Anualizado

Esse método permite calcular o ROI levando em consideração o tempo de investimento. Essa fórmula é um pouco mais complicada que as outras e para calcular o ROI usando-a, primeiro você precisa calcular seu ROI de ganho de capital e saber o número de anos em que o investimento é realizado:

ROI = [(((1+ ROI de ganho de capital)^1/n)−1] × 100%
(Onde n é o número de anos para os anos em que o investimento é mantido)

Annualized ROI formula

As métricas de ROI podem ser tão simples ou complexas quanto você deseja que sejam. Essas fórmulas são muito flexíveis e podem ser usadas de várias maneiras. Qualquer coisa que tenha um investimento inicial e um valor atual mensurável do lucro pode ter seu ROI calculado.

Interpretando ROI

As equações de ROI usam “retorno líquido” em vez de “lucro líquido” porque os retornos de um investimento podem ser e muitas vezes são negativos em vez de positivos. Assim como equilibrar seu talão de cheques, se o seu ROI for positivo, você estará no escuro e seus retornos totais excederam seus custos totais. Ter um ROI negativo significa que você está no vermelho, com seus retornos totais sendo menores do que seus custos totais e seu investimento produzindo uma perda.

Então, o que é um ROI “bom”? Bem, isso depende do seu negócio e indústria. Se você é um investidor, geralmente, 15% é considerado bom. Para o marketing digital, é de 118%. Como você pode ver, pode haver algumas diferenças drásticas. Você não deve apenas atirar em um número que escolheu aleatoriamente, você precisa conhecer os padrões do seu setor e trabalhar a partir daí, pois uma Good ROI MeasurementTM abrangente não existe.

Benefícios e desvantagens do uso do ROI

O ROI é a medida mais simples do percentual de lucro de um investimento e tem muitos benefícios:

  • Fácil de calcular
  • Ajuda a prever retornos potenciais futuros
  • Ajuda a definir metas para projetos e departamentos atuais e futuros
  • Entendido tanto por especialistas quanto por leigos
  • Eficaz na medição do sucesso do projeto
  • Pode ajudar a decidir entre diferentes oportunidades de investimento, dando-lhe números claros para ajudar na tomada de decisões
  • Pode ser usado para calcular ou comparar os retornos do passado. (Por exemplo, se você está procurando investir em um projeto ou negócio, você pode ver como ele se saiu em anos anteriores, com o ROI sendo a primeira métrica a verificar)

Ao tomar decisões de investimento, o ROI pode desempenhar um grande papel, ajudando você a saber onde focar seus investimentos e onde não para obter o máximo de receita. Por exemplo, um ROI negativo pode exigir uma grande mudança. No entanto, você deve sempre levar em consideração qual é a média do seu setor para garantir que esteja dentro de uma faixa “boa”.

Dito isso, os cálculos de ROI têm suas desvantagens. Uma grande desvantagem dos cálculos de ROI é que, na maioria das vezes, o tempo não é levado em consideração neles (exceto no método de retorno anualizado), então você não pode ver o impacto do tempo em seus números.

Além disso, a variedade de métodos de cálculo de ROI pode torná-lo confuso: se uma empresa calcula usando uma fórmula, um investidor pode calcular usando uma diferente, o que pode resultar em porcentagens diferentes, criando uma diferença de opinião e confusão. Obviamente, você não quer que isso aconteça, então a comunicação é fundamental ao analisar números – certifique-se de que todos estejam usando a mesma fórmula.

Em conclusão

Conhecer seu retorno sobre o investimento lhe dá um grande aviso na tomada de decisões financeiras em todos os níveis do seu negócio. As equações de ROI são uma maneira rápida, simples e fácil de entender de analisar seus investimentos, determinar o valor de seus investimentos e ajudá-lo a tomar decisões financeiras com base em quão bem seu negócio está realmente funcionando.

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